연말정산 시즌인 13월의 월급은 많은 직장인들에게는 희망이 될 수도 있고, 폭탄이 될 수도 있습니다. 이 때 환급받을 수 있는 금액에 대해 쉽게 파악할 수 있는 방법이 있는데, 연말정산 자동계산 기능을 활용하면 이를 간단히 확인할 수 있습니다.
연말정산은 소득과 세금을 정산하는 과정으로, 환급을 받을 수도 있고 세금을 납부해야 할 수도 있습니다. 과거에 비해 현재는 연말정산 시스템이 매우 향상되어 자동계산 기능을 통해 간편하게 정산할 수 있습니다.
홈택스 세금 자동계산기는 납부자가 직접 입력한 자료를 기반으로 세액을 계산합니다. 그러나 국세청 자료를 기반으로 계산되는 세액과는 약간의 차이가 있을 수 있습니다. 따라서 정확한 세금 액수를 확인하려면 정확한 정보를 입력하는 것이 중요합니다.
연말정산은 개인의 재정 상황에 따라 다양하게 변할 수 있으므로, 자동계산 기능을 활용하여 소득과 세금을 효과적으로 관리하는 것은 중요한 일입니다. 이를 통해 불필요한 고민과 혼란을 줄이고 더 나은 재정 계획을 세울 수 있을 것입니다.
앞서 홈텍스의 연말정산 환급금을 확인하는 방법이나 프리랜서나 회사 퇴사자들의 5월 연말정산 신청방법이 궁금한 분들은 참고하세요
참고 : 연말정산 환급금 세금계산 방법 환급일 입금 안될 때
연말정산 홈택스 접속하기
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연말정산 세금모의 계산이 필요하신분들은 홈택스 사이트를 통해서 확인 할 수 있으며 네이버나 다음에서 “연말정산 자동계산” 이라고 검색해도 쉽게 접속할 수 있으며 홈택스로 접속해도 됩니다.
현재 홈택스에 접속 시 연말정산 간소화 서비스로 인해 메인페이지가 한동안은 이렇게 변경되어 나옵니다.
연말정산 자동계산 모의계산
만약 이렇게 뜨시는 분들은 오른쪽의 홈텍스(부가가치세 전자신고) 를 클릭하고 이렇게 뜨지 않으신분들은 바로 아래이미지 부터 진행하면 되고 홈텍스의 많은 기능중 상단 바에 보시면 모의계산 버튼을 클릭하여 자동계산을 할 수 있습니다.
이 기능은 공인인증서 로그인이 필요없기 때문에 간편하게 사용가능합니다.
연말정산 자동계산 모의계산기 사용방법
총 급여액 계산 (연간 급여액 – 비과세소득)
연말정산의 시작은 총 급여액에서 비과세소득을 차감하는 것입니다. 이 단계에서는 식대, 자녀 보육수당, 육아휴직수당, 야간근무수당, 연구활동비 등의 비과세소득이 포함됩니다.
| 총 급여액 구간 | 근로소득 공제금액 |
| 500만 원 이하 | 총 급여액의 70% |
| 500만 원 초과 ~ 1,500만 원 이하 | 350만 원 + (총 급여액 – 500만 원) x 40% |
| 1,500만 원 초과 ~4,500만 원 이하 | 750만 원 + (총 급여액 – 1,500만 원) x 15% |
| 4,500만 원 초과 ~ 1억 원 이하 | 1,200만 원 + (총 급여액 – 4,500만 원) x 5% |
| 1억 원 초과 | 1,475만 원 + (총 급여액 – 1억 원) x 2% |
| 일용근로자 | 1일 당 15만 원 |
이러한 비과세소득들은 세금이 부과되지 않아야 하므로 적절히 차감하여야 합니다. 비과세소득의 정확한 계산은 향후 단계에서의 정확한 세액 계산을 위해 중요합니다.
근로소득 금액 산출 (총 급여액 – 근로소득공제)
| 과세표준 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| 1,200만 원 이하 | 6% | – |
| 1,200만 원 초과 ~4,600만 원 이하 | 15% | 108만 원 |
| 4,600만 원 초과 ~8,800만 원 이하 | 24% | 522만 원 |
| 8,800만 원 초과 ~ 1.5억 원 이하 | 35% | 1,490만 원 |
| 1.5억 원 초과 ~3억 원 이하 | 38% | 1,940만 원 |
| 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 | 40% | 2,540만 원 |
| 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하 | 42% | 3,540만 원 |
| 10억 원 초과 | 45% | 6,540만 원 |
비과세소득이 차감된 후, 그 결과로 나온 총 급여액에서 근로소득공제를 차감해야 합니다. 이 때, 근로소득공제의 비율이나 한도는 급여액에 따라 다르므로 주의가 필요합니다. 이 과정을 통해 얻어진 근로소득 금액은 과세표준 산출의 기초가 됩니다.
과세표준 적용 (근로소득 금액 – 소득공제)
근로소득 금액이 산출되면 다양한 소득공제를 적용하여 과세표준을 산출해야 합니다. 소득공제의 항목으로는 인적공제, 보험료, 주택자금, 개인연금저축, 신용카드 사용액 등이 있습니다. 각 소득공제 항목별로 적용 비율과 한도가 다르기 때문에 정확한 적용이 필요하며 이렇게 산출된 세액에 대한 최종 검토 후 세액공제를 적용해야 합니다. 자녀 세액공제, 연금계좌 세액공제, 의료비, 교육비, 기부금, 월세액 세액공제 등을 적절히 활용하여 세금 부담을 최소화할 수 있습니다.
모의계산으로 들어가면 아래와 같은 기능들이 있습니다.
- 양도소득세 자동계산
- 증여세 자동계산
- 양도소득세 비과세 감연확인
- 장애인차 개별소비세 세액계산
- 연말정산 자동계산
- 근로장려금 자녀장려금 계산해보기
우리가 필요한것은 연말정산의 자동계산이기에 하단의 연말정산 자동계산하기 버튼을 클릭하면 위 이미지처럼 각 연도별 자동계산이 표시되며 2019년인 지금 작년기준 자동계산을 클릭합니다.
총급여 기부납부세액 수정
연말정산 자동계산기는 총급여와 기납부세액을 바탕으로 모든것이 계산하는 시스템으로서 상단의 “총급여, 기납부세액 수정” 버튼을 클릭
여기에서 자신의 총급여는 세전 1년 연봉을 입력합니다.
기납부세액은 소득세 1년 납부금액을 의미하며 소득세 같은 경우 월마다 봉급이 달라지면 소득세도 약간의 차이가 날 수 있기 때문에 정확하게 입력 합니다.
총급여를 입력후 계산하기를 눌러주면 기본적인 근로소득공제 와 근로소득금액이 계산되며 여기에 추가로 소득세 기납부세액(먼저 낸 세금) 이 있다면 추가로 입력 후 적용하기를 눌러줍니다.
기본적인 공제항목과 사용납입금액 소득공제액이 표시되며 화면을 쭉 아래로 내려보면 최종 소계까지 계산이 됩니다. 여기에서 수정된 자료가 있다면 계산하기를 눌러줍니다.
세액감면 세액공제
추가로 더 자세한 정보를 원한다면 계산 결과 상세보기 기능을 활용할 수 있습니다. 이를 통해 연말정산에 대한 더 다양하고 구체적인 정보를 얻을 수 있습니다. 이 상세 정보를 통해 자신의 소득과 공제 항목, 세금 부과 사항 등을 자세하게 분석할 수 있으며, 이를 토대로 미래의 재정 계획을 수립할 수도 있습니다.
이상으로 연말정산 환급금에 대한 자동계산에 대해 알아보았습니다. 연말정산은 많은 국민들에게 영향을 미치는 중요한 과정 중 하나로, 자동계산 기능은 이를 효과적으로 처리하는 데 큰 도움을 주고 있습니다. 정확한 정보 입력과 계산을 통해 소득과 세금을 효율적으로 관리하며, 가계 재정을 더욱 건강하게 유지할 수 있을 것입니다.
이렇게 계산된 총 급여액은 근로소득 금액을 산정하는 기반으로 사용되며, 이후의 모든 계산 단계에 영향을 미칩니다. 이 단계에서의 정확한 계산이 후속 과정에서의 오차를 방지하고, 정확한 세금 계산에 큰 도움이 됩니다. 비과세소득 항목이나 금액이 개인별, 직종별로 다를 수 있으므로, 각자의 실제 수입과 비과세소득을 정확히 파악하여 계산해야 합니다.
참고 : 연말정산 환급금 세금계산 방법 환급일 입금 안될 때
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